باگروه بانک هم ...

خبر
باگروه بانک هم …

تحلیل خبر
در گروه بانک اوضاع تراز ها هم جالب بود و اکثر بانکی ها این ماه تراز خوبی داشتند و اثرات تعدیل نرخ سود تسهیلات در انها روشن و مشخص بود تراز خوب وبملت وتجارت وبصادر ونوین وپست به خوبی قابل مشاهده بود . یک تحلیل سر انگشتی در مورد وبملت می گویداین بانک در 11 ماهه امسال حدود 102 همت درامد عملیاتی محقق شده و حدود 48 همت هزینه عملیاتی داشته است.در حال حاضر این بانک حدود 4.5 میلیارد یورو، دارایی ارزی قابل تسعیر دارد که اکنون با نرخ 22 هزارتومان تسعیر شده است.
اگر با نرخ 28500 تسعیر شود، حدود 29 همت و اگر با 36000 تومان تسعیر شود حدود 63 همت! سود تسعیر بانک خواهد بود که با فرض مالیات 23% و سایر محاسبات مربوط به اقلام صورت سود و زیان؛ در 11 ماهه سال جاری(با سرمایه جدید):در حالت اول (نرخ تسعیر 22 هزار تومان)= 37 تومان به ازای هر سهم سود ساخته که در اینصورت p/e ttm آن حدود 8 خواهد بود.در حالت دوم(نرخ تسعیر 28500 تومان)= 100 تومان به ازای هر سهم سود ساخته که p/e ttm آن کمتر از 3 خواهد بود در حالت سوم (نرخ تسعیر 36000 تومان)= 174 تومان به ازای هر سهم سود ساخته که p/e ttm آن کمتر از 1.7 خواهد بود. به نظر وبملت وتجارت را باید بیشتر در گروه زیر نظر گرفت و هر دو گزینه های خوبی برای خرید هستند .

ونوین و وپست هم بد نیستند در وپست در 11 ماه امسال به درآمد عملیاتی محقق شده 7214 میلیارد تومانی رسید و مجموع هزینه ها عملیاتی آن 3287 میلیارد تومان بوده است. اگر فرض شود که هزینه های اجرایی آن برای 11 ماهه حدود 1800 میلیارد تومان باشد و با فرض سهم الشراکه 57 درصدی، سود قبل از مالیات بانک 2354 میلیارد تومان است که عدد قابل توجهی می باشد؛ که با احتساب مالیات میانگین 12 درصدی، سود خالص بانک حدود 2071 میلیارد تومان (126 تومان به ازای هر سهم) خواهد بود.

پیش بینی شده بود که برای کل سال 1401 حدود 136 تومان به ازای هر سهم بسازد که احتمالا از این عدد هم فراتر خواهد رفت. به نظر گزینه های خوبی را در گروه بانک داریم

8 اسفند 1401