خبر
بانکی ها بلای جان بازار …
تحلیل خبر
بتا سهم – ۶:۲۱ وقتی صحبت از بانکی ها می کنیم لیدر بانک ملت است که دیشب گزارش خوبی نداشت و خبری از تسعیر ارز نبود . وبملت برای ۶ ماهه ۸۱ ریال تحقق سوددر ۶ ماهه درامد مشابه سال قبل است ولی درامد سرمایه گذاری ها را رشد خوبی داده است و در نهایت در همین مقطع در سال قبل سهم بانک از درامد های مشاع منفی ۲۰۰ میلیارد تومان بود در ۶ ماهه ۹۷ به ۱۰۰۰ میلیارد تومان سود رسیده است . این نکته اول مثبت است .کنرتل سود سپرده ها دیگر نکته بسیار مثبت گزارش است . جمع درامد های بانک ۲۶% رشد کرده و با کنترل سایر هزینه ها حتی هزینه های مشکوک الوصول رشد ۱۲۳% سود خالص نسبت به مدت مشابه سال قبل را دارد . شکی نیست سود عملیاتی و سود خالص متحول شده و بهبود داشته است در ۳ ماهه اول سهم ۷۵ و در ۳ ماهه دوم ۸۱ ریال محقق کرده برخی درامد ها نظیر مبادالت ارزی تغییری نکرده و این سبب ثبات سود هر سهم شده است . در مجموع در مقام مقایسه با سال قبل متحول شده ولی از انتظار بازار عقب است
البته بعد از تمام این داستان ها بود که بانک ملت گفته است که برای تسعیر ارز با بانک مرکزی صحبت کرده است و نامه نگاری کرده تا وقتی بانک مرکزی جواب رسمی ندهد ارز همان ۴۲۰۰ است پاسخ داد و تایید کرد دلار نیما احتمالاً جایگزین می شود . زهر خبر منفی امروز را گرفت
گزارش بعدی گزارش تجارت است به نظر تجارت هم خوب بوده است منتهی از نظر عملیاتی ار نظر سود سازی خیر وتجارت هم مثل بانک ملت در مقایسه با مدت مشابه قبل عملکرد خوبی داشته رشد درامد کنترل سود پرداختی به سپرده ها و … جمع درامد ها از زیان به سود رسیده است ولی هزینه کارکنان سود را خورده و در نهایت تجارت به ازای هر سهم ۶ ماهه ۴۸۹ ریال زیان محقق کرده است . زیان ۳ ماهه سهم ۳۸۴ ریال بوده و از سرعت زیان دهی کم شده است در شش ماهه منتهی به ۳۱/۰۶/۱۳۹۷ زیان بانک با کاهش ۵۰ درصدی نسبت به دوره مشابه سال گذشته همراه بوده به گونه ای که، سرعت رشد زیان بانک طی سه ماهه دوم سال ۱۳۹۷ نسبت به سه ماهه اول کاهش چشمگیری داشته است. عامل اصلی کاهش زیان، افزایش درآمدهای عملیاتی بانک ناشی از افزایش درآمد تسهیلات اعطایی و کاهش هزینه سود سپرده ها می باشد که در بخشهای گزارش تفسیری توضیح داده شده اند. به نظر این سهم نیز فعلا حاشیه نشین بازار می شود ولی امروز با جمع شدن صف ملت او نیز جمع می شود
یکی از خاص ترین ها وبصادر بود که علنا در ۳ ماهه دوم سود محقق کرد . وبصادر در ۶ ماهه ۱۶۲ ریال زیان محقق کرده است نکات مثبت گزارش ۶ ماهه کم نیست رشد درامد ها کنترل سود سپرده ها و رشد ۳ برابری جمع درامد ها نسبت به مدت مشابه که در نهایت او هم با هزینه سرسام اور کارکنان کاور شده و ۱۶۲ ریال ۶ ماهه زیان شده است سهم ۳ ماهه ۱۶۴ ریال زیان محقق کرده بود و این یک تحول است ۲ ریال سود … بالاخره وبصادر به سود رسیده !!
به نظر در این گروه امروز فروشنده ملت نباشید سهم باز میگردد دوباره حتی ممکنیا تس همین امروز ….
۱ آبان ۹۷
گروه تحلیل گری بتاسهم
