نگاهی به بازار فردا شنبه ۱۷ اسفند ۹۲

نگاهی به بازار فردا شنبه 17 اسفند 92

بتاسهم
اسفند ۱۶, ۱۳۹۲
مشاهده خلاصه هوش مصنوعی

نگاهی به بازار فردا شنبه ۱۷ اسفند ۹۲

پس از افتی ۱۳ درصدی در  شاخص کل  ظاهرا قیمت سهام موجود در بورس به کف خود رسیده است و برخی معتقدند اکنون بهترین زمان برای آغاز خرید است چرا که با تثبیت شرایط، بازار در انتظار فاکتورهای نزولی نیست. معاملات روز چهارشنبه می تواند اولین نشانه امیدوار کننده از پایان فاز اصلاحی در بازار سرمایه باشد. این تمایل بازار به تعادل در تقارن با روزهای پایانی سال و آغاز بهار قرار گرفته است که طبق روال سنتی همواره در این روز ها بورس با رونق مواجه می شود.

پس از انتشار گزارش های پیش بینی سود ۹۳ و همچنین تصویب بودجه دولت و تثبیت نسبی نرخ ارز و تورم، یکی از پایدارترین شرایط در سال‌های اخیر برای تحلیلگران بورس فراهم گشته است تا با دیدی میان مدت و بلند مدت به تخمین سودآوری و ترسیم افق سرمایه گذاری بپردازند.

تنها مساله ای که این روزها ذهن بازار را درگیر کرده قوانین جدیدی است که از سوی سازمان بورس اعمال شده است. برخی این قوانین را مغایر با روح بازار سرمایه می دانند و از طرفی موافقان از آن دفاع نموده و این قوانین را عاملی در جهت کنترل افت بازار و حمایت از سهامداران حقیقی می‌دانند. در هر صورت به نظر می رسد به زودی و با نزدیک شدن به روزهای پایانی سال شاهد لغو محدودیت های اعمال شده و به تبع آن افزایش حجم معاملات و میل بیشتر حقوقی ها به خرید خواهیم بود.

در حوزه اخبار سیاسی و اقتصادی رییس هیات کارشناسی ایران با اعلام پایان مذاکرات کارشناسی ایران و ۱+۵ درباره گام نهایی پس از سه روز در وین این گفت‌وگوها را “مفید” خواند و گفت دو طرف در مذاکرات جدی بودند.

حمید بعیدی‌نژاد افزود در این سه روز درباره مسایل مختلف هسته‌ای از جمله غنی‌سازی، راکتور تحقیقاتی اراک و همکاری‌های هسته‌ای بحث شد.

گفتنی است نشست کارشناسی دیگری تا قبل از مذاکرات بعدی ایران و ۱+۵ (۲۷ تا ۲۹ اسفند) در سطح معاونان وزیران خارجه به سرپرستی کاترین اشتون و محمد‌جواد ظریف برگزار نخواهد شد.

محمدجواد ظریف در کنفرانسی مطبوعاتی در اندونزی بر نقش مهم ایران و اندونزی در منطقه و ایجاد ثبات جهانی تاکید کرد و گفت که هیچ کس نمی‌تواند مانع از برخورداری از تکنولوژی انرژی هسته‌ای صلح‌آمیز شود.

قسط دوم دارایی‌های بلوکه شده ایران فردا واریز می‌شود.

در پی توافق هسته‌ای ۲۴ نوامبر میان ایران و گروه ۱+۵ مقرر شد ۴٫۲ میلیارد دلار از پول های بلوکه شده حاصل از فروش نفت ایران آزاد و طی هشت قسط به حساب بانک مرکزی واریز شود.

همچنین طبق اعلام رویترز بر اساس توافق ایران و ۱+۵ کره جنوبی ۵۵۰ میلیون دلاری‌ از بدهی نفتی‌اش را به ایران پرداخت خواهد کرد

وزیر امور اقتصادی و دارایی گفت: اگر بتوانیم همین روند را ادامه دهیم تورم سال آینده زیر ۱۵ درصد می‌شود.

علی طیب‌نیا طی سخنانی در جمع نمایندگان مجلس خبرگان رهبری با اشاره به کاهش میزان تورم ۵٫۵ درصدی در بهمن سال گذشته به ۰٫۴ درصد در بهمن امسال، این امر را نمایانگر موفقیت دولت در مهار تورم آن هم درست در ماه‌هایی دانست که همواره در تمامی سال های اخیر شاهد افزایش تورم بوده‌ایم.

در این میان بازار آتی که امید به رشد بهای اونس جهانی داشت با عقب گرد طلای جهانی و داخلی و متوقف شدن روند صعودی دلار با کاهش قیمت مواجه شدند. سررسیدها دیروز حداکثر نوسان روزانه را در بازار منفی ها ثبت کردند. یکی از کارشناسان بازار معتقداست یکی از عوامل افزایش فاصله میان سررسیدها طی روزهای گذشته به جز رشد بهای طلای جهانی افزایش نرخ بهره بانکی بوده است.

نکته ای که توجه به آن خالی از لطف نیست نوسانات دلار در طی روزهای گذشته بود. در روزهای میانی هفته، ارزش ریال در برابر دلار در بازار آزاد تا ۴ درصد نسبت به آغاز هفته کاهش یافت. به نظر سهام داران باید قیمت های کنونی دلار را به عنوان کف قیمتی در افق سال ۹۳ لحاظ کنند

گروه پتروشیمی

پذیرش پترول در فرابورس قطعی شد.شرکت های حاضر در بازار پایه ظاهرا با اخذ شرایط ورود به فرابورس، به نوبت وارد این بازار می شوند. سیدمهدی علم الهدی، معاون توسعه بازار فرابورس درباره پذیرش‌های پیش رو در بازار فرابورس گفت: گروه پتروشیمی سرمایه گذاری ایرانیان از جمله شرکت های بازار پایه بوده که با توجه به اطلاعات لازم وبررسی های انجام شده از سوی سازمان شرایط پذیرش در بازارهای بالاتر فرابورس را کسب کرده است.

این مقام مسئول در فرابورس اشاره کرد: در حال حاضر مشغول انجام کارهای درج نماد این شرکت هستیم و شرکت باید اطلاعات تکمیلی را به سازمان تحویل دهد و امیدواریم مراحل درج با سرعت خوبی انجام شود. اودر مورد ورود موسسه مالی و اعتباری کوثر به فرابورس گفت: این موسسه درخواست ورود خود را به بازار فرابورس داده است و نیمی از مراحل پیموده شده و از طرف این موسسه تمایل زیادی وجود دارد، اما فعلا باید در هیات پذیرش نیز موضوع بررسی شود.

در این گروه شاراک در قمیت های مناسبی قرار گرفته و با توجه به پتانسیل های موجود در سهم و احتمال تعدیل مثبت در سال جاری و سال ۹۳ توانایی رشد تا ۲۸۰۰ را دارا است.

پتروشیمی خارک براساس اطلاعیه منتشر شده در کدال، مبلغ EPS سال آتی را ۴۶۸۰ ریال اعلام کرده است. مدیرعامل پتروشیمی خارک در نامه ارسالی خود به سازمان بورس و اوراق بهادار مفروضات این پیش بینی را اعلام کرده است. بر این اساس، پیشبینی سود هر سهم شرکت بر اساس مقدار تولید مفروض شده است که با توجه به شرایط روز و مقدار تولید محصول تولید شده واقعی سال ۱۳۹۲ صورت گرفته است.

 خارک نیز احتمالا ۳۵۰۰ تومان باز خواهد شد

اطلاعیه عرضه ۱۷درصد از سهام فارس با قیمت پایه قبلی یعنی همان ۲۲۲۵۱ ریال اعلام شده است. زمان این معامله با توجه به اطلاعیه مذکور ۲۸ ماه جاری است که زمان نامناسبی می باشد و احتمالا باز هم شاهد عدم حضور خریدار خواهیم بود.

پردیس دیگر جای افت قیمتی بالایی را نداشته و حتی می تواند در صورت مثبت بودن جو بازار به قیمتهای بالای ۱۸۰۰ تومان بازگردد. این شرکت سود سال آتی خود را ۴۰۲ تومان اعلام کرده و برای ابتدای سال ۹۴ بهره برداری از فاز سوم تولید اوره را پیش رو دارد. این سهم با دید بلندمدت سود خوبی را نصیب سهام داران خود خواهد کرد.۱۶۰۰ تومان حمایت اصلی سهم است که در صورت رویت قیمت در این محدوده خرید سهم واقعا ریسک بالایی نخواهد داشت

 در مورد پارسان نیز فعلا سهم نوساناتی خواهد داشت محدوده ۹۰۰ تومان اولین حمایت سهم می باشد و سپس باید به سطح ۸۶۰ تومان دقت داشت غدیر نیز ۲۵ اسفند مجمع دارد که ۱۰۰ تومان سود تقسیمی در دل خود خواهد داشت سهم سود خود را از ۲۸ اسفند پرداخت خواهد کرد

شیران نیز سود ۹۲ را ۷۸۰ تومان اعلام کرده است شرکت درصد سود تقسیمی را فعلا کم اعلام کرده است ولی باید دقت داشت سود تقسیمی را هیت مدیره باید در زمان مجمع تصویب کند و با توجه به اینکه سود شیران برای سهم های ولصنم واتی وصنعت از اهمیت بالایی برخوردار می باشد احتمال تقسیم سود بالاتر برای شیران وجود خواهد داشت

گروه پالایشی

شبندر در یک سیکل نوسانی بین ۱۳۵۰ تا ۱۵۵۰ قرار دارد و تا از این شرایط عبور نکند شاهد رشد بیشتری در آن نخواهیم بود. به نظر این سهم که پرپتانسیل ترین سهم گروه است می تواند راه خود را از سایر نمادهای گروه پالایش جدا کند.

شپنا نیز یکی از سهم های کم ریسک و البته کند گروه پالایشی است که مدت ها است دچار افت شده. این سهم جای افت بیشتر از محدوده ۲۶۰۰ را ندارد.

در این گروه شتران نیز احتمالا راهی افزایش سرمایه خواهد شد.خبر افزایش سرمایه شتران می تواند سهم را بار دیگر مورد توجه قرار دهد ولی تا زمانی که خبر رسمی این موضوع بر روی کدال قرار نگیرد نمی توان به این شایعات قدیمی خیلی اعتماد کرد

گروه معدنی و فلزی

ذوب در گزارش خود برای سال آتی ۵۰۳  ریال  سود پیشبینی کرده است. شرکت با کاهش برخی هزینه ها و رشد فروش شرایط خوبی را داشته باشد و سود آن توانایی رشد  را نیز دارا است. همچنین سود تقسیمی ذوب در سال آتی به دلیل زیان انباشته صفر در نظر گرفته شده است. به نظر بهای تمام شده ذوب کمی متورم دیده شده است اگر بهای تمام شده کمی دست خوش تغییرات شود زمینه برای تعدیل ذوب وجود خواهد داشت

فنورد میزان سود سال ۹۳ خود را مبلغ ۲۰۲ ریالی و تعدیل مثبت نزدیک به ۳ درصدی اعلام کرده است. پیش بینی سود این شرکت برای سال ۹۲ حدود۱۹۷ ریال ارزیابی شده است.

شرکت سرمایه گذاری توکافولاد با انتشار پیش بینی های سال مالی ۹۳ میزان سود هر سهم سال مالی جاری را معادل ۳۶۲ ریال‌ اعلام کرده و طی ۶ ماه نیز معادل ۱۹ ریال ‌به ازای هر سهم در نظر گرفته است.

سود سال آتی باما بالغ بر ۲۰۰ تومان خواهد بود و در سال جاری تیز توانایی تعدیل مثبت را دارد این سهم به سمت سطوح قیمتی ۱۲۰۰ تومانی در حرکت است.

در این گروه بازار در آینده شاهد عرضه اولیه فولاد ارفع نیز خواهد بود.

در بازارهای جهانی شاهد کاهش قیمت مس و روی می باشیم مس یه ۶۸۰۰ دلار و روی نیز به ۲۰۸۰ تومان رسیده است این موضوع فردا سهم های مرتبط را به نوعی درگیر خواهد کرد و باید نوسان منفی اندکی را در این گروه انتظار داشت

گروه بانکی

در این گروه عرضه های سنگین در صف پر حجم وبملت که ابتدا موجب بروز نگرانی برای برخی از سهام داران شد فرصت مناسبی بود تا افراد جدیدی به جمع سهام داران بانک ملت ملحق شوند. وبملت پس از از دست دادن این صف مجددا صف خرید شد. دلیل عرضه ها طبق معمول رضوی است که برای شرکت در پروژه راه آهن نیاز به نقدینگی دارد.

اما جدا از رضوی که همیشه فروشنده محض است این بار گروه ملت یعنی مالی ملت و اتیه ملت همراه رضوی سهم را بمباران فروش کردند با این روند شاهد فروش ۱۴۰ میلیون سهم توسط ملتی ها و ۱۰۰ میلیون توسط رضوی هستیم رضوی فعلا ۱۳۰ میل دیگر ملت دارد و به زودی تمام می شود ولی مالی ملت و اتیه ملت بدتر از رضوی هستند با این شرایط باید فاتحه بانک ملت را خوند این سهم بعید است به این زودی ها از دست رضوی و ملتی ها خلاصی پیدا کند اگر سابقه فروش های مالی ملت را در شبندر به یاد داشته باشیم می دانیم که مالی ملت وقتی در سهمی فروشنده شود تا اون سهم را نابود نکنند ول کن نخواهند بود بنیادی بانک ملت بد نیست ولی به نظر در گروه بانکی نباید درصد بالایی را به این سهم تخصیص داد فردا نیز روی ۲۳۰ تومان سهم بدون هر گونه شکی عرضه خواهد شد و خرید بانک ملت در  صف خرید فردا اصلا توصیه نمی شود سهم از ۲۰۷ به ۲۳۰ تومان حدود ۱۲ درصد بازده داشته است و بعید است رضوی و یا خود ملتی هایی که در قیمتهای پایین تر سهم را در فروش بمباران کرده بودند الان روی ۲۳۰ تومان که قیمت شیرین تری است دست از فروش های بیشتر بردارند لذا در کلیات کار بهتر است ملت را برای مدتی  از لیست سهم های کوتاه مدت  دور کرد واقعا تا زمانی که دو سهامدار بد قلق چون مالی ملت و رصوی وجود دارند بانک ملت همانطور که بعد از ۹ ماه یک قرون و حتی دریغ از یک قرون به سهامداران بیچاره سود نداده است بعید نیست تا یک سال دیگر هم سهامداران از نوسان گیری گروه مالی ملت خیری ببینند و دلیل پی به ای کم ملت از دیگر نمادها هم بی دلیل نیست ما در این شرایط  وضعیت کلی بانک ملت را توضیح دادیم این سهم از لحاظ بنیادی هیچ مشکلی ندارد ولی این حجم فروش های میلیونی و ۲۰۰ میلیونی وقتی روی هر سهمی باشد بهترین سهم دنیا را نیز رقیق می کند و اون سهم در کوتاه مدت با این رقت حجم معاملات ارزش خرید بالایی نمی تواند داشته باشد

مالی ملت نوسان گیر قهاری است و در غافل گیر کردن سهامداران ید طولایی دارد .واقعا نباید فریب پی به ای اندک ملت را خورد وقتی رضوی یا مالی ملت سهم را در هر قیمتی می فروشند حتما اخباری است که انها سهم هایشان را این جور می فروشند حقوقی هیچ کاری را بی دلیل انجام نمی دهد بانک ملت بدرد کوتاه مدت اصلا و ابدا نمی خورد ولی با دید بلند مدت هیچ شکی در بنیادی ان نیست

وبصادر پس از اعلام سود ۱۵ تومانی برای سال ۹۳ شاهد صف خرید سنگینی بود. این سهم برای سال جاری نیز توانایی تعدیل مثبت را دارد. بانک صادرات برای نگهداری یکی از کم ریسک ترین های کل بازار است و با دید نوسان نیز می تواند بازده مناسبی را در محدوده ۱۰۲ تا ۱۱۰ به همراه داشته باشد.

در بین بانکی ها وکار نیز زیر ۲۹۰ ریسک چندانی ندارد و حضور در آن می تواند سود خوبی را در پی داشته باشد.

در نماد تجارت شنیده ها از عدم عرضه های سنگین استان قدس حکایت دارد . حضور در تجارت با دید بلند مدت و حضور در مجمع مناسب است.ولی در کوتاه مدت چون ممکن است افزایش سرمایه دیر ثبت شود و حتی تا زمان مجمع سالیانه نیز طول بکشد لذا باید در این نماد کمی صبور تر بود

در وسینا شایعه ساختمان شهرک غرب خود به منظور افزایش سرمایه به گوش می رسد. همچنین شنیده ها حاکی از قصد فروش سهم بانک سینا در فروش نیروگاه قم نیز به گوش می رسد. هر چند هیچ کدام از این شایعات در سال ۹۲ رخ نخواهد داد و این شایعات اگر هم عملی شوند حتما  در سال ۹۳ عملی می شوند تا سود سهم را افزایش دهد و در روز چهارشنیه نیز شاهد صف خرید بالایی برای سینا نبودیم حتی اگر سینا این موارد را عملی کند و سودش نیز رشد کند پی به ای بالای ان فقط تعدیل خواهد شد و نمی توان انتظار داشت وقتی ملت یا سرمایه یا انصار پی به ای ۶ ندارند بانک سینا تا ابد پی به ای ۸ داشته باشد

گروه خودرویی

مشکل عمده گروه خودرویی پی بر ای بالای آن است و از همین رو ممکن است سال آینده نتوانند  با افزایش سود پی بر ای معقولی را از جانب بازار دریافت نماید. شرکت های خودرویی ها درخواست افزایش نرخ ۱۰ درصدی محصولات خود را برای سال ۹۳ را داده اند.که بعید است به این راحتی با ان موافقت شود

در نمادهای این گروه خاهن پس از تعدیل ۳۴۴ درصدی به بازار بازگشت و با افزایشی ۹۰درصدی بازگشایی شد.

در نماد خودرو گفته می شود خودرو ۹۹  ریال و یک روایت دیگر ۱۱۰ ریال سود اعلام می کند . برخی شایعات نیز پیرامون سود ۱۵۹ ریالی سهم در سال آتی به گوش می رسد.

سایپا قصد دارد بار دیگر به قیمت های بالای ۱۸۰ تومان باز گردد. سود ۱۱ ریالی اعلام شده از جانب این شرکت خوش بینانه است و تنها افزایش نرخ است که میتواند توجهات را به سمت سایپا بازگرداند.

در این گروه ورنا و خبهمن را بیشتر مورد بررسی قرار دهید. خبمهن پتانسیل تعدیل مثبت عایدی سودسال ۹۳ را داشته و با توجه به سرمایه گذاریهای انجام داده در شرکتهای بورسی رشد و رونق بازار سرمایه میتواند کمک بزرگی به رشد قیمتیش نماید

فعلا در گروه خودرو باید منتظر گزارش ایران خودرو بود اگر گزارش ایران خودرو دلچسب نباشد یقینا تمام سهم های خودرویی در فاز ریزش بیشتری قرار خواهند گرفت

دیگر سهم های بازار…

در گروه ساختمان نیز شاهد نوسانات زیادی هستیم این گروه بد جوری به خوراک نوسان گیران تبدیل شده است و روال طبیعی این گروه از دست رفته است و چون اکثر نمادهای ساختمانی در فرابورس هستند لذا خیلی خوش نوسان می باشند

شرکت داروسازی اسوه اطلاعیه ای را در خصوص دریافت مجوز افزایش سرمایه خود منتشر کرده است. داسوه در گزارشی که به بازار ارائه داده است، میزان افزایش سرمایه خود را مبلغ ۱۴۲ میلیارد ریال اعلام کرده است. باتوجه به سرمایه فعلی این شرکت، میزان این افزایش سرمایه در حدود۱۳۱ درصد محاسبه شده است. گفتنی است، این افزایش سرمایه از محل سود انباشته خواهد بود.

در دارویی ها تیپیکو تبدیل به سهمی نوسانی شده است و به نظر تا تعدیل قابل توجهی ندهد نباید انتظار حرکت شارپی از آن داشت.

شرکت سیمان داراب پیش‌بینی سود هر سهم سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ماه ۹۳ را با سرمایه ۶۰۰ میلیارد ریال در بهمن ماه ۹۲ مبلغ۵۶۵ ریال و در اسفند ماه سال جاری معادل ۵۶۵ ریال اعلام کرده است

درآمد هر سهم شرکت سیمان صوفیان برای سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ماه سال ۹۳ به میزان ۹۱۰ ریال برآورد شده این در حالی است که درآمد هر سهم برای سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ماه سال ۹۲ به میزان ۵۹۱ ریال بوده است و در نتیجه درآمد هر سهم برای سال آینده به میزان ۵۴ درصد نسبت به سال جاری افزایش داشته است.

در نمادهای ساختمانی آ س پ در صورت عبور از ۵۵۰ توانایی رشد تا ۶۵۰ را نیز خواهد داشت. به مرور شاهد بهتر شدن جو کلی بازار خواهیم بود و این افزایش قیمت در آ س پ و دیگر سهم ها چندان دور از انتظار نیست.

تشرق نیر برای عبور از ۳۸۰ تومان کار سختی در پیش دارد به نظر شدت عرضه ها در ۳۸۰ تومان زیاد خواهد بود

مدیر عامل شرکت مدیریت سرمایه گذاری ملی ایران در مورد برنامه افزایش سرمایه ونیکی اعلام کرده است که برنامه افزایش ۱۰۰ درصدی شرکت از محل سود انباشته در برنامه کاری ونیکی قرار دارد، به گونه ای که به همین منظور مجمع عمومی فوق العاده سهامداران طی ماه جاری برگزار خواهد شد.

نماد بمپنا ظاهرا تا زمان بازگشایی مپنا مثبت خواهد بود. مپنا با پی بر ای  بالا و سود ۵۰ تومانی بازگشایی  اش به یک چالش مهم برای این گروه تبدیل شده است. حبابی شدن قیمت بمپنا قیمت مپنا را نیز به نحوی توجیه خواهد کرد. لذا عده ای هنوز امید به رشد بیشتر بمپنا دارند ولی باید در این سهم نیز کمی دقت داشت که به مرور ریسک هم بالاتر می رود و گروه مپنا نیز سهامدار عمده ای نیست که سابقه درخشانی در حمایت از زیرمجموعه های خود داشته باشد همانطور که در جلسه معارفه بمپنا عرض شد که مپنا حباب است و ما چندین بار شفاف سازی کردیم در مورد بمپنا نیز نباید خیلی درگیر شایعات گروه مپنا بود پی به ای ۱۰ برای هر سهمی در بازار فعلی نهایت قیمت می تواند باشد

در برقی ها بترانس تعدیل خوبی داده است اما فقط باعث کاهش پی بر ای می شود و بعید است با قیمت بالایی بازگشایی شود. نهایت قیمتی که برای بازگشایی این سهم متصور هستیم ۵۱۰ تومان است.

مخابرات نیز به مرور از سد ۳۲۵ تومان عبور خواهد کرد و به سمت ۳۵۰ الی ۴۰۰ تومان حرکت خواهد داشت خرید مخابرات در نزدیکی های ۳۰۰ تومان گزینه جالبی می تواند باشد

فردا حقوقی های بازار بار دیگر در کله سحر جلسه دارند تا در مورد روند بازار و کنترل فروش های اخر سال هماهنگ تر باشند در جلسه قبلی همه حقوقی ها هم پیمان شدند سهم های خود را عرضه نکنند ولی دقیقا از فردا ان روز شاهد شدت عرضه ها بودیم لذا بازار دیگر به این جلسات و وعده و وعید ها اعتمادی نخواهد داشت حقوقی ها در اخر سال بنابر نیاز های مالی شدید فروشنده محض هستند و این روال هر ساله بازار بوده است لذا با قول و پیمان های صوری کسی دیگر فریب نخواهد خورد بهتر است در روزهای اخر سال که زمان تسویه اعتباری ها و فروش حقوقی ها می باشد حتما تدریجی خرید کرد و مواظب شدت عرضه ها و معاملات بلوکی در اکثر نمادها بود

در جلسه چهارشنبه حقوقی ها و وزیر اقتصاد نتیجه خاصی را شاهد نبودیم و هنوز بر ادامه قانون کنترل فروش تاکید شده است شاید در تغییر این قانون اختلاف سلیقه وجود داشته باشد ولی به نظر این قانون تا اخر سال پابرجا خواهد بود تا فشار حقوقی ها که از روز روشن تر است تمام شود و شاید از سال ۹۳ شاهد برگشت به روال عادی باشیم

جمعه ۱۶ اسفند ۹۲

روش‌های جایگزین پرداخت

درصورتی‌که امکان استفاده از درگاه پرداخت آنلاین برای شما وجود ندارد، می‌توانید مبلغ مورد نظر را به مشخصات بانکی زیر واریز کرده و اطلاعات پرداخت را برای ما ارسال کنید.

کارت بانک اقتصاد نوین به نام نوید خاندوزی

۶۲۷۴-۱۲۱۱-۶۵۳۰-۵۱۱۱

شماره حساب بانک اقتصاد نوین به نام نوید خاندوزی

۳۰۰۱-۸۰۰-۱۶۸۲۳۰-۲

اطلاعات پرداخت را از طریق تماس تلفنی و یا پیام تلگرامی به شماره ۰۹۳۳۳۶۷۹۱۹۰ ارسال کنید.

تلگرام پشتیبانی بتاسهم