خبر
باگروه بانک هم …

تحلیل خبر
در گروه بانک اوضاع تراز ها هم جالب بود و اکثر بانکی ها این ماه تراز خوبی داشتند و اثرات تعدیل نرخ سود تسهیلات در انها روشن و مشخص بود تراز خوب وبملت وتجارت وبصادر ونوین وپست به خوبی قابل مشاهده بود . یک تحلیل سر انگشتی در مورد وبملت می گویداین بانک در ۱۱ ماهه امسال حدود ۱۰۲ همت درامد عملیاتی محقق شده و حدود ۴۸ همت هزینه عملیاتی داشته است.در حال حاضر این بانک حدود ۴.۵ میلیارد یورو، دارایی ارزی قابل تسعیر دارد که اکنون با نرخ ۲۲ هزارتومان تسعیر شده است.
اگر با نرخ ۲۸۵۰۰ تسعیر شود، حدود ۲۹ همت و اگر با ۳۶۰۰۰ تومان تسعیر شود حدود ۶۳ همت! سود تسعیر بانک خواهد بود که با فرض مالیات ۲۳% و سایر محاسبات مربوط به اقلام صورت سود و زیان؛ در ۱۱ ماهه سال جاری(با سرمایه جدید):در حالت اول (نرخ تسعیر ۲۲ هزار تومان)= ۳۷ تومان به ازای هر سهم سود ساخته که در اینصورت p/e ttm آن حدود ۸ خواهد بود.در حالت دوم(نرخ تسعیر ۲۸۵۰۰ تومان)= ۱۰۰ تومان به ازای هر سهم سود ساخته که p/e ttm آن کمتر از ۳ خواهد بود در حالت سوم (نرخ تسعیر ۳۶۰۰۰ تومان)= ۱۷۴ تومان به ازای هر سهم سود ساخته که p/e ttm آن کمتر از ۱.۷ خواهد بود. به نظر وبملت وتجارت را باید بیشتر در گروه زیر نظر گرفت و هر دو گزینه های خوبی برای خرید هستند .

ونوین و وپست هم بد نیستند در وپست در ۱۱ ماه امسال به درآمد عملیاتی محقق شده ۷۲۱۴ میلیارد تومانی رسید و مجموع هزینه ها عملیاتی آن ۳۲۸۷ میلیارد تومان بوده است. اگر فرض شود که هزینه های اجرایی آن برای ۱۱ ماهه حدود ۱۸۰۰ میلیارد تومان باشد و با فرض سهم الشراکه ۵۷ درصدی، سود قبل از مالیات بانک ۲۳۵۴ میلیارد تومان است که عدد قابل توجهی می باشد؛ که با احتساب مالیات میانگین ۱۲ درصدی، سود خالص بانک حدود ۲۰۷۱ میلیارد تومان (۱۲۶ تومان به ازای هر سهم) خواهد بود.

پیش بینی شده بود که برای کل سال ۱۴۰۱ حدود ۱۳۶ تومان به ازای هر سهم بسازد که احتمالا از این عدد هم فراتر خواهد رفت. به نظر گزینه های خوبی را در گروه بانک داریم

۸ اسفند ۱۴۰۱